Courtiers immobiliers
Optimisez le montage de vos dossiers

La clé est dans le succès du dossier

Une analyse de qualité

Optimisation des montages de financement pour une solution personnalisée

Des dossiers totalement dématérialisés

Envoi aux banques par lien sécurisé optimisant la productivité de bout en bout

Un suivi en temps réel

Une fidélisation des clients par les outils

Comment ça marche ?

Faites correspondre les critères d’un projet au profil emprunteur

Simple et rapide, vous saisissez la typologie de projet et les coordonnées de l’emprunteur (nom, prénom, adresse-mail, téléphone) sur CÉZAM, l’emprunteur sera ensuite invité à déposer ses documents personnels en toute sécurité.

L’emprunteur dépose ses documents dans son espace privé CÉZAM et signe le mandat de courtage.

Ses documents sont validés en instantané et une analyse des données extraites de ses documents est réalisée en temps réel

Les documents sont validés en instantané et une analyse des données extraites de ses documents est réalisée en temps réel pour alimenter la note de synthèse à destination des banques.

Votre outil au quotidien

1. Entrée en relation client/prospect

Vous êtes contacté par un client ou prospect qui a besoin de financer un projet immobilier. Vous déterminez avec lui les grandes lignes du projet que vous renseignez sur l’espace CÉZAM (Acquisition RP, Locatif, co-emprunteurs…).
Des outils de simulation pour vous aider à affiner le projet sont à votre disposition (simulateur, gain rachat, tableaux d’amortissement…)

2. Création espace Visiteurs/Emprunteurs

Dès que vous avez pré validé la faisabilité du projet, vous avez les coordonnées des personnes concernées (Nom, Prénom, numéro de téléphone, mail). Ces informations vous permettront de créer sur la base CÉZAM un accès personnel et sécurisé aux emprunteurs en saisissant simplement ses coordonnées. En fonction du type de projet, CÉZAM déterminera automatiquement les documents à déposer dans cet espace.
L’emprunteur reçoit un sms/mail avec ses accès pour déposer ses documents
Dans le cas d’un achat à plusieurs, il est possible de créer plusieurs accès pour un même dossier ou un accès commun. De même pour les personnes morales de type SCI.

3. Dépôt des documents Emprunteurs et signature du mandat

Une fois connecté, l’emprunteur dépose les documents demandés dans la GED. Le dossier ainsi complété permet de lancer l’analyse. Le courtier peut, en parallèle, compléter son mandat de courtage pour qu’il soit signé électroniquement par le client.

4. Analyse des documents et note de synthèse

Les données des documents sont extraites et analysées automatiquement afin de déterminer avec précision la capacité d’emprunt du porteur de projet et ainsi de générer une note de synthèse conforme aux attentes des banques.

5. Envoi, suivi et facturation du dossier

Vous sélectionnez les banques à interroger. L’intégralité des documents ainsi que la note de synthèse sont transmis par un lien sécurisé aux interlocuteurs évitant ainsi tout problème de surcharge de boîte mail et/ou risque de mail non distribué, voir de dossier papier perdu.
Un suivi de l’avancement du dossier (en constitution, complet, en analyse, accordé, refusé, signé et facturé) par établissement interrogé vous permettra d’informer votre client (sms/mail) en temps réel du statut de sa demande.
Lorsque vous recevez des propositions de financement, CÉZAM vous aide à sélectionner la plus avantageuse pour votre client.
CÉZAM génère les factures concernées.

Simplicité

Tout est centralisé sur un même outil

Transparence

Votre client est informé à chaque étape du dossier.

Professionnalisme

Obtenez toute la confiance de vos partenaires bancaires avec une analyse de qualité et des dossiers complets pour un traitement prioritaire.

Sécurité

Les données demeurent confidentielles et les échanges avec les banques sont 100% sécurisés.

Assurez le succès de vos dossiers